IVMS101

IVMS101 표준

CODE 는 가상 자산 거래와 관련한 개인정보를 교환하기 위해 IVMS101 표준을 사용합니다. https://intervasp.org/

json 스키마 및 예제는 여기를 참고해주세요.

  • 메시지의 필드 이름은 첫글자를 소문자로 시작하는 camelCase 로 표기합니다. 단, ivms101 에서 Entity 에 해당하는 'Originator', 'Beneficiary', 'OriginatorVASP', 'BeneficiaryVASP' 객체는 PascalCase 로 표기합니다.

  • 모든 필드의 값(Value)는 별도로 명시된 내용이 없으면 대소문자를 구분하지 않습니다.

  • 모든 필드의 값(Value)는 항상 UTF-8 인코딩된 문자열로 표현합니다. (boolean 이나 정수, 실수 등 포함)

  • 모든 필드의 값(Value)는 한글이 허용되는 경우를 제외하면 영어 표기를 원칙으로 합니다.

법인(legalPerson) 정보 기입 방법

  • 대한민국 특금법상 법인의 경우에는 법인에 대한 정보 뿐만 아니라 대표자에 대한 정보도 기입해야 합니다. (송금인, 수취인 모두에 대해 마찬가지입니다.)

  • IVMS101 의 LegalPerson 타입에는 대표자 정보를 넣는 요소가 별도로 없으므로 대표자 정보는 다음과 같은 방법으로 기입하도록 정합니다.

    • originatorPersons 또는 beneficiaryPersons 는 Person 타입의 배열이므로 배열의 첫 번째 원소에는 항상 법인(legal person)에 대한 정보를 기입합니다.

    • 두 번째 원소 부터는 법인 대표자의 개인 정보(natural person)를 기입합니다.

    • 대표자가 여러 명인 경우에는 배열에 이어서 계속 대표자들의 개인 정보를 기입합니다.

이름(nameIdentifier) 표기법

  • naturalPerson 과 legalPerson 객체와 바로 하위의 name 객체는 단일 객체로 정의합니다.

  • name 하위의 nameIdentifier 요소는 배열입니다.

    • nameIdentifier 배열에 여러 개의 이름을 넣을 수 있습니다.

    • nameIdentifier 배열의 원소 중에 적어도 하나는 법적 이름이어야 합니다. (LEGL 타입)

  • 국내 VASP 중 회원 정보에 영문 이름이 없는 경우에는 ‘국어의 로마자 표기법’ 에 따라 음역(transliteration) 하여 입력합니다.

  • 참고 : https://www.korean.go.kr/front_eng/roman/roman_01.do

  • 이름을 비교할 때는 법적 이름을 사용하기로 합니다.

  1. 국내 VASP 사이의 거래의 경우

    • nameIdentifier 에 한글로 기입합니다.

    • 영문이 원문인 외국인이나 법인 등은 VASP 에 등록할 때 사용한 주 이름 그대로 기입합니다.

    • 추가로 localNameIdentifier 에 영문 이름을 기입하고, 영문 이름이 없으면 생략합니다.

  2. 해외 VASP 와 거래하는 경우

    • nameIdentifier 를 영문으로 기입합니다.

    • 추가로 localNameIdentifier 요소에 한글 이름을 입력할 수 있습니다. 하지만 이 때에도 가급적 법적 영문 이름이 기입된 nameIdentifier 를 제공하는 것을 권장합니다.

  3. 성과 이름을 분리할 수 있는 경우

    • 영문/한글 모두 primaryIdentifier 에 성(Surname, Last name, Family name)을 기입합니다.

    • 영문/한글 모두 secondaryIdentifier 에 이름(First name, Given name, Middle name)을 기입합니다.

  4. 성과 이름을 분리할 수 없는 경우

    • primaryIdentifier 에 전체 이름을 VASP DB 기준으로 기입합니다. 기본적으로 국문의 경우는 성, 이름 순서로 기입하고, 영문의 경우 이름, 성의 순서가 될 것입니다. 순서가 변경되어도 DB 에 들어가 있는 값과 동일하게 기입합니다.

    • secondaryIdentifier 에는 아무 것도 기입하지 않습니다.

수취인 이름 검증을 요청하기 위해서 이름을 보내는 경우는 영/한글 모두 성과 이름을 분리해서 보내주시기 바랍니다. 이유는 거래소의 정책에 따라서 전체 이름을 구성하는 순서가 다를 경우 수취 이름을 비교하는 쪽에서 자유롭게 조합해서 사용하기 위해서 입니다.

수취인 이름 검증에 대해서

자산을 전송하려는 VASP 는 자산 이전 허가를 요청할 때, 수취인 이름을 함께 보내는 방법으로 자산을 수신하는 VASP 로 하여금 실제 주소 소유자의 이름과 비교하도록 요청할 수 있습니다.

거래 상황에 따라서 이름을 비교하는 기준을 설명합니다.

주의: 이 기능은 자산을 이전하는 VASP 요청 내용에 따라서 동작하도록 수취 VASP 에서 반드시 구현해야 합니다.

  • 이름 검증은 nameIdentifier, localNameIdentifier 두 개의 오브젝트를 검증하며 nameIdentifier를 통해 우선 검증 합니다.

  • nameIdentifier 가 아래와 같이 값들이 공백("")일 경우, localNameIdentifier 를 통해 검증합니다.

"nameIdentifier": [
  {
    "primaryIdentifier": "",
    "secondaryIdentifier": "",
    "nameIdentifierType": "LEGL"
  }
]

개인 이름 비교

  • 송신 VASP 는 검증하려는 수취인 이름을 보낼 때, 가능하면 성과 이름을 구분해서 보내주세요. 부득이하게 성과 이름을 구분하지 않는 경우 한글이면 성, 이름 순서이고, 영문이면 이름, 성의 순서로 간주합니다.

  • 수취 VASP 는 검증요청을 받은 수취인의 이름과 해당 자산 주소의 실제 소유자의 이름을 비교합니다.

  • 비교할 때는 primaryIdentifier 과 secondaryIdentifier 수취 거래소 DB 기준에 맞게 연결해서 하나의 UTF-8 문자열로 만들고, 공백 (' ') 을 제거하고 대소문자 구분없이 비교하는 것을 권장합니다.

법인 이름 비교

  • 송신 VASP 는 검증하려는 법인의 법인명과 대표자 1인의 이름을 보냅니다.

    • 법인명은 등기상 명칭을 사용하는 것으로 원칙으로 합니다. (기본적으로는 수취 VASP 에서 저장하는 명칭이 다르면 거절될 수도 있습니다.)

    • 대표자가 여러명인 경우에도 그중 1인의 이름만 보내고, 기입하는 방법은 개인의 경우와 같습니다.

  • 수취 VASP 는 검증요청을 받은 법인의 법인명과 대표자 1인의 이름을 해당 자산 주소의 실제 소유 법인과 대표자 이름을 비교합니다.

    • 법인명을 비교할 때는 요청받은 법인명 그대로 서로 일치하는지 비교하는 것을 기본으로 하고, 부분적으로 주식회사 같은 문자열을 제거하고 비교할지는 수취 VASP 의 판단을 따릅니다.

    • 대표자가 여러 명인 경우는 요청으로 받은 대표자명이 실제 여러명의 대표자명 중 하나와 일치하면 적합한 것으로 간주됩니다.

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